AI浪潮席卷金融服务；投顾机构与券商探索路径各异。

近年来，人工智能技术在多个行业加速渗透，财富管理赛道也不例外。开源AI智能体OpenClaw的出现，进一步激发了机构对数字员工工具的兴趣，其在国内的流行带动了相关应用的广泛讨论。

不同类型金融机构对这类智能体的落地策略存在明显区别。一些投顾平台选择积极试水，将工具融入投资顾问服务流程，而券商机构则倾向于在严格风控前提下进行内部探索。这种差异凸显出行业在技术创新与业务安全之间的权衡过程。

盈米基金作为独立销售机构，在接入自身且慢MCP工具后，成功让OpenClaw解锁机构级投顾能力。该应用能够辅助完成基金数据查询、诊断分析、资金规划以及资产配置建议等工作，为用户提供更全面的参考支持。为了方便更多用户体验，盈米基金同步启动云养虾计划，通过群运营模式降低部署难度，让参与者无需自行搭建环境即可使用配置好的智能体。

相关负责人强调，专业领域应用需要领域专属的支撑体系。盈米基金凭借成熟的MCP和不断完善的Skills框架，在实际使用中实现了明显效率改善，并通过发布接入指南获得业界热烈反馈。此前，该平台已推出AI小顾等多Agent投顾服务，并持续优化模型矩阵，构建覆盖宏观研究、基金分析等领域的金融专家代理。

中欧财富等机构也在内部组建专项团队，推进OpenClaw的试用验证。当前阶段主要聚焦数字分身构建、标准化业务流程自动化以及内部系统联动等场景。通过这些探索，机构希望实现专业知识的数字化沉淀，并减少重复性工作的手动投入。

券商在面对OpenClaw时表现出较高谨慎度。多位人士指出，券商业务特性决定了需要严格的合规审查，直接在财富管理端开放此类工具存在较高风险。因此，目前鲜有券商宣布在客户业务中落地类似应用。

合规人士特别提到权限管控的重要性。如果边界模糊，可能导致越权执行或安全隐患。基于此，券商更倾向于量体裁衣，开发或验证适合自身场景的AI智能体，确保所有操作都在可控范围内进行。

广发证券已在安全框架下启动相关技术探索，采用事前报备、沙箱隔离以及最小权限等措施。同时通过成立调研小组，针对智能办公、投研工具等场景开展验证，并强化安全管控与金融Skill插件的研发工作。

其他券商则选择自主研发内部使用的超级智能体，采用ReAct等架构解决特定业务问题。部分机构在私有云环境中部署OpenClaw，仅提供有限数据给员工使用，从而在保障数据安全的前提下探索技术潜力。

国元证券相关负责人表示，每个行业都需要定制化的Agent来适应自身需求。这种自研路径有助于券商在保持稳健风格的同时，逐步提升内部运营效率。

展望未来，财富管理行业的AI应用将持续演进。投顾机构侧重专业服务优化，券商则注重风险防控下的有序推进。两者共同努力，有望推动整个赛道在创新与合规之间找到更优平衡点，实现服务质量的明显改善与行业竞争力的增强。

技术进步为金融机构提供了新机遇，但如何安全高效地应用，仍需持续实践与优化。通过多方协作与经验积累，AI智能体有望在财富管理领域发挥更积极的作用，帮助从业者和用户更好地应对市场变化。